Wat is het nieuwe Index Mandaat van ABN AMRO?
Als er één beleggingstrend is die afgelopen jaren een vlucht heeft genomen, dan is het beleggen in indexfondsen en ETF’s. Deze markt is sterk gegroeid in omvang en keuzemogelijkheden. ABN AMRO introduceert binnen Vermogensbeheer het Index Mandaat om startende beleggers te helpen op deze trend in te spelen.
In de afgelopen vijftien jaar is het marktaandeel van passief beleggen bijna verdrievoudigd; vrijwel de helft van alle fondsbeleggingen wereldwijd is inmiddels passief (bron: Morningstar). Passief beleggen, het volgen van een index, is dus zeer populair. Een groot aanbod betekent veel keuze, maar dat is meteen ook een keerzijde van de populariteit. Adriaan Kootstra, specialist beleggingsfondsen ABN AMRO: ‘Voor startende beleggers kan passief beleggen een laagdrempelige manier zijn om te beginnen. Maar door het enorme aanbod is het voor hen soms lastig kiezen: welke ETF’s of fondsen passen bij hen en in welke verhouding? En met welk risico? Daar wilden we als ABN AMRO Vermogensbeheer een goede oplossing voor bieden.’
Dit nieuwe mandaat gaat mee met de trend van beleggen in ETF’s en indexfondsen
Beleggen in indexfondsen via Vermogensbeheer
Bij ABN AMRO Vermogensbeheer konden klanten al beleggen in diverse mandaten, waaronder het prijswinnende Impact Mandaat. Nu wordt het aanbod van Vermogensbeheer uitgebreid met het Index Mandaat. Jan-Willem Meulenkamp, specialist beleggingsfondsen ABN AMRO: ‘Dit nieuwe mandaat gaat mee met de trend van beleggen in ETF’s en indexfondsen en vult ons palet van Vermogensbeheer mooi aan. Veel klanten vroegen naar een vorm van actief vermogensbeheer met passieve instrumenten, nu hebben we voor ieder wat wils.’
Mee met de markt
Het Index Mandaat geeft beleggers de kans om tegen relatief lage kosten hun geld te laten beleggen in ETF’s en indexfondsen. Kootstra: ‘Hun geld wordt belegd in ‘mandjes’ met aandelen en obligaties en deze mandjes volgen een index. Zo beleggen zij in honderden aandelen en obligaties over de hele wereld.’ Het Index Mandaat gebruikt een standaard om de resultaten van portefeuilles te vergelijken, ook wel een ‘benchmark’. Afhankelijk van het risicoprofiel van de klant heeft deze benchmark een nadruk op obligaties of aandelen. Voor aandelen is de benchmark de MSCI All Country World Index (ACWI). De experts van ABN AMRO hebben als doel de portefeuilles beter te laten presteren dan de benchmark.
Als we kansen zien in de markt, kunnen we aanpassingen doen in de samenstelling
Actief beheer met passieve bouwstenen
Het Index Mandaat combineert dus een passieve vorm van beleggen met actief beheer. Is dat niet tegenstrijdig? Kootstra: ‘Nee zeker niet, het is zelfs een heel mooie combinatie. De portefeuilles van het Index Mandaat bestaan volledig uit passieve bouwstenen. De inhoud is dus passief. Maar de keuzes ten aanzien van de bouwstenen en hun onderlinge verhouding zijn actief.’ Bij ABN AMRO Vermogensbeheer werkt een groot team van specialisten aan deze portefeuilles. Zij houden de markt in de gaten, signaleren kansen en kiezen weloverwogen passieve beleggingsinstrumenten om deze kansen te benutten. Daarbij beheren ze risico’s volgens een strak beleid. Kootstra vult aan: ‘Onze experts hebben als doel de portefeuilles optimaal te laten presteren. Als we kansen zien in de markt, kunnen we aanpassingen doen in de samenstelling. Zo profiteren klanten van onze expertise in actief portefeuillemanagement. Terwijl we de kosten laag kunnen houden doordat we met passieve instrumenten werken.’
Speciaal voor beginnende beleggers
Het Index Mandaat is er voor iedereen die passief beleggen interessant vindt, maar zelf te weinig tijd of beleggingskennis heeft om actief een portefeuille te beheren. Meulenkamp: ‘Dit mandaat is bijvoorbeeld interessant voor mensen die meer uit hun spaargeld willen halen, bereid zijn risico te nemen en willen beginnen met beleggen, maar die het analyseren van en anticiperen op de markt liever overlaten aan specialisten. Het geeft deze klanten een gerust gevoel dat experts aan de knoppen zitten én ze krijgen persoonlijke aandacht.’ Bij ABN AMRO Vermogensbeheer krijgen klanten advies op maat: er wordt gekeken naar hun doelen, mogelijkheden en voorkeuren wat betreft duurzaamheid. Meulenkamp concludeert: ‘Indexbeleggen, maar met actief beheer, en ondersteuning bij het realiseren van uw financiële doelen: dat combineren we allemaal in het Index Mandaat.’
Beleggen kent risico’s. U kunt (een deel van) uw inleg verliezen.
Vermogensbeheer bij ABN AMRO
Het begint met een goed gesprek. Wat zijn uw doelen, past vermogensbeheer bij u? Welk rendement streeft u na en welk risico past bij u? Daarna bespreekt u samen wat voor soort belegger u wilt zijn en welk mandaat (vorm van vermogensbeheer) dus bij u past. ABN AMRO heeft verschillende mandaten. Hecht u bijvoorbeeld veel waarde aan het milieu, de maatschappij en verantwoord ondernemen? Of wilt u liever een mandaat waarbij de focus meer ligt op dividend? Uw vermogensbeheerder helpt u bij de keuze en houdt u op de hoogte van de ontwikkelingen in uw portefeuille. Daarnaast kunt u in overleg uw mandaat en risicoprofiel altijd aanpassen.
Benieuwd of vermogensbeheer bij u past? Maak kennis met vermogensbeheer bij ABN AMRO.